Devenir conseiller financier

Vous aimez le secteur de la banque et vous voulez, vous investir pleinement dans ce milieu, mais vous ne savez pas encore comment faire pour parvenir à ce métier ?
Vous êtes tombé au bon endroit ! Je vais vous montrer comment faire et quelles sont les études à faire et les compétences à avoir pour devenir conseiller financier.

Quelles sont les missions d’un conseiller financier.

La plupart du temps, les clients demandent un conseiller financiers pour qu’il puisse planifier à leur place leur retraite. Son rôle est alors de faire des pronostic sur l’évolution et le développement économique ainsi que de conseiller ses clients pour les aider à investir et à mieux placer leur argent. Souvent confondus avec les « courtiers » un conseiller peut donner son avis sur la gestion de l’économie de son client et aider aussi dans la gestion des dépenses et du remboursement de dette, contrairement à un courtier qui, lui, s’occupera principalement des investissements.

Quel diplôme faut-il envisager pour devenir conseiller financier ?

Pour devenir conseiller bancaire, il vous faut un bac +5 minimum, c’est-à-dire un niveau de Master. Le mieux étant de préparer un diplôme technique ou d’agent. Vous pouvez préparer un diplôme dans le secteur de l’économie pour avoir les bases techniques nécessaires pour devenir conseiller financier.

Où exercer ce métier ?

Le métier de conseiller dans le milieu de la banque s’effectuer en générale dans des agences bancaires ou tout autres organismes financiers. Depuis l’apparition des banques en ligne, il peut très bien être question de travailler dans un centre d’appel téléphonique dédié à la banque en ligne en question.

Les compétences à maîtriser

Dans la plupart des cas, il faut avoir un minimum de compétences en ce qui concerne le développement du portefeuille client, mais aussi de la gestion budgétaire, de l’établissement des commandes ou du recouvrement des créances client.
Vous devez faire preuve d’amabilité envers vos clients et deviez leur apporter les meilleurs conseils qui soient.
Ce métier allie savoir-faire, responsabilité et relation client. Vous devez donc posséder autant de compétences techniques que de compétences personnelles. Avoir un sens commercial fort peut être un vrai atout si vous souhaitez postuler dans une agence bancaire en tant que conseiller financier, cependant, il ne suffit pas de cette qualité-là pour être admis, être sociable et aimable vous permettra de mettre toutes vos chances de votre côté ! De plus, si vous avez préparé des diplôme concernant le milieu économique vous aurez alors toutes les compétences techniques requises pour accéder à ce poste.

Le salaire pour un conseiller

En général le conseiller financier gagnera environ 5 000 euros bruts par mois minimum.